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天津自贸试验区成立七周年 金融开放创新成果持续涌现
发布日期:2022-04-27 22:42   来源:未知   阅读:

  自2015年4月天津自贸试验区挂牌以来,天津自贸试验区金融工作协调推进小组办公室(以下简称“小组办公室”)充分发挥自贸试验区先行先试制度优势,鼓励和支持金融机构围绕实体经济需求开展金融产品和服务创新,截至2021年末已累计发布100个金融创新案例。值此天津自贸试验区成立七周年之际,小组办公室持续深化自贸试验区金融改革创新,发布新一批14个金融创新案例,其中5个是全国首单首创、3个是全市首单首创。

  最新发布的案例中,有推进跨境贸易投融资便利化类案例5个,分别为中国银行天津市分行“全国首单FT账户项下境外机构代发薪和缴税业务”“我市首笔FT账户项下国际信用证融资性风险参与业务”,交通银行天津市分行“实现CIPS标准收发器商业保理领域全国首发”“我市首个商业保理板块跨境双向人民币资金池”,天津滨海农商银行“池融资业务助力出口企业盘活应收账款”。

  提升融资租赁业发展水平类案例3个,分别为东疆保税港区管委会“发行全国首单融资租赁行业乡村振兴债券”“探索租赁+创投服务创新创业企业”“信易+ABS模式打通融资租赁企业直接融资新路径”。

  发展绿色金融类案例3个,分别为经开区管委会“天津排放权交易所创新开展碳金融服务”,东疆保税港区管委会“引进全国首只绿色认证低碳产业基金”,自贸区管委会“出台全国首个省级ESG评价标准”。

  其他创新类案例3个,分别为自贸区管委会“天津自贸区首创场外风险管理新型市场组织模式”,经开区管委会“中企云链助力中国进出口银行落地央企供应链再保理业务”“天津OTC获批区块链建设试点资格”。

  下一步,小组办公室将深入开展“迎盛会、铸忠诚、强担当、创业绩”主题学习宣传教育实践活动,以更大力度谋划和推进天津自贸试验区金融改革创新,进一步彰显自贸试验区金融改革创新“试验田”作用,努力为深化金融改革、服务实体经济创造更多成果,以金融“活水”服务天津高质量发展,以优异成绩迎庆党的二十大胜利召开。

  案例简介:C公司为央企旗下的香港公司,负责所在业务板块的境外工程总包、工程资产运营、海外机构统筹管理等工作。C公司在中国银行天津市分行开立了FTN账户。在人民银行天津分行支持下,中国银行天津市分行通过FTN账户在境内为C公司办理员工代发薪和缴税业务,均为全国首单。

  创新点:在境内通过FTN账户为海外公司员工办理代发薪和缴税业务,可以实现离岸企业的在岸管理,便利境内母公司与海外公司间沟通,使境外代发薪酬业务实现批量化处理,半小时完成400人的工资代发,较原有“单人汇款”模式提升效率近70倍。

  应用价值:拓展FTN账户业务应用场景,帮助境内母公司提升管理效率,解决时差、语言问题,实现“离岸企业在岸管”,为银行服务其他“走出去”企业提供了良好范本。

  报送单位及联系人、联系方式:中国银行天津市分行 范经理 27106798

  案例简介:在人民银行天津分行支持下,中国银行天津市分行与中国银行伦敦分行成功叙做我市首笔FT账户项下国际信用证融资性风险参与业务,为某大型跨国企业进口玉米、豆粕等物资提供1.63亿元人民币融资支持。

  创新点:该笔业务是我市首笔FT账户项下境内银行与境外同业合作的国际信用证融资性风险参与业务,通过与境外同业合作,引入境外低成本资金,降低企业财务成本。

  应用价值:丰富FT账户业务应用场景,提升境内银行海外业务的参与度,降低境内银行贸易融资风险。

  报送单位及联系人、联系方式:中国银行天津市分行 范经理 27106798

  案例简介:2021年9月24日,在人民银行天津分行支持下,交通银行天津市分行为远宏商业保理(天津)有限公司成功上线CIPS标准收发器,实现CIPS标准收发器商业保理领域全国首发,并依托标准收发器的产品优势,为客户落地跨境汇款业务。

  创新点:交通银行基于CIPS标准收发器研发配套了跨境资金集中收付管理、跨境汇款、资金对账、查询查复、报文回执等功能,可以实现财务成本的降低、支付效率的提升,为企业跨境人民币业务发展注入新动力。

  应用价值:CIPS是经人民银行批准专司人民币跨境支付清算业务的批发类支付系统,是我国重要的金融市场基础设施。CIPS标准收发器是部署在银行与企业之间的业务处理组件,是为跨境人民币业务场景量身定做的业务处理与信息交互工具,可为客户提供安全、高效、便捷、低成本和一体化的全球人民币跨境资金清算结算服务。标准收发器通过专线一点接入CIPS,可以缩短清算汇路,实现跨境清算的降本提效。CIPS标准收发器落地,是银企合作融入国家基础金融设施建设,积极服务实体经济、促进贸易投资便利化的有效举措。

  报送单位及联系人、联系方式:交通银行天津市分行 姜经理 23403820

  案例简介:在人民银行天津分行支持下,交通银行天津市分行为远宏商业保理(天津)有限公司(以下简称远宏保理)搭建我市首个商业保理板块的跨境双向人民币资金池,以跨境双向人民币资金池为切入点,为远东宏信集团提供跨境人民币便利化结算等金融服务,目前远东宏信集团人民币结算占比达到90%以上。

  创新点:一是突破商业保理企业资金池准入难点痛点,为作为集团保理业务运营中心的远宏保理搭建我市首个保理板块跨境双向人民币资金池。

  二是结合业务场景,为远东宏信集团在津子公司申请跨境人民币结算便利化优质企业试点资格。

  三是针对远东宏信集团在津直接投资布局,为客户提供政策咨询、业务解答、方案设计等金融服务,高效迅速为集团在津子公司完成多笔跨境人民币直接投资业务结算。

  应用价值:一是跨境双向人民币资金池打通跨国企业集团境内外人民币资金流通渠道,通过资金池为集团境内外成员企业提供人民币资金共享的最优安排,便利资金余缺调剂和资金归集,降低跨国企业资金运营成本。

  二是列入跨境人民币结算便利化优质企业试点后,企业无需事前、逐笔提交真实性证明材料,可在符合现行管理规定的前提下向银行递交收付款指令,直接办理资本项目人民币跨境收入资金境内支付使用。

  报送单位及联系人、联系方式:交通银行天津市分行 姜经理 23403820

  案例简介:A公司是一家主营钢材制品的出口企业,出口时主要以电汇方式结算,账期一般1-3个月,账面存在大量应收账款。但A公司采购原料时多采用现款现货方式,因此面临资金周转压力。天津滨海农商银行以中国信保出口信用保险做增信措施,为A公司提供供应链额度下出口池融资业务。2021年,A公司相继办理46.5万美元、24.6万美元两笔融资。

  创新点:一是把企业账面上的出口应收账款额度作为融资参考依据,经审核无误的出口单据可入池进行质押,银行在池额度内为企业办理融资。

  应用价值:一是不同于传统的一笔应收账款对应一笔融资,池融资业务由多笔应收账款对应一笔融资,且融资期限可以长于单笔应收账款的期限。

  二是解决了传统贸易融资频繁倒贷的问题,简化银行操作手续,为企业和银行节省人力、物力。

  案例简介:2021年10月,大唐融资租赁有限公司成功发行超短期融资券,是全国银行间债券市场首单融资租赁行业乡村振兴债券。本次债券发行,募集资金5亿元,期限180天,票面利率2.60%,募集资金用于推进乡村振兴建设。

  创新点:本案例为融资租赁行业首次发行乡村振兴专项债券,是融资租赁企业紧跟国家政策导向,拓宽融资渠道的有益尝试。

  应用价值:一是助力融资租赁企业获得低成本专项融资,巩固提升农村电力保障水平,助力绿色低碳发展。

  二是有助于引导融资租赁企业用好用足专项融资工具,更好服务乡村振兴,服务国家战略和经济社会发展。

  报送单位及联系人、联系方式:东疆保税港区管委会 刘老师 25605087

  案例简介:招商局通商融资租赁有限公司(以下简称招商租赁)和招商局创新投资管理有限责任公司(以下简称招商创投)共同成立“招商通商产业基金”,对某机器视觉设备及解决方案领军企业领投3000万元A轮融资。这是招商租赁探索“租赁+创投”模式服务创新创业企业的突破,也是天津自贸试验区融资租赁企业在“租赁+创投”方面进行的首次尝试。

  创新点:一是融资租赁与创投资本强强联合,通过资源共享、优势互补,率先探索并落地“租赁+创投”模式,为租赁服务战略性新兴产业提供新的借鉴。

  二是招商租赁与招商创投运用双GP模式,投资于招商租赁聚焦的“新航运、新海工、新物流、新基建、新能源”行业,利用“租赁+创投”方式进行赋能,促进被投创新创业企业发展,成为租赁助推智能科技创新、服务新发展格局的又一生动案例。

  应用价值:一是对引导融资租赁公司利用“融资租赁+股权投资”模式服务战略性新兴产业具有积极促进作用。

  二是对融资租赁公司在新发展阶段树立新发展理念,探索新发展模式,服务新发展格局,具有重要借鉴意义。

  报送单位及联系人、联系方式:东疆保税港区管委会 周老师 25605325

  案例简介:东疆保税港区管委会充分发挥信用导向激励作用,助力远东国际融资租赁有限公司(以下简称远东租赁)发行ABS。近期,远东租赁筹备发行ABS时,在发行1.62亿元夹层资产过程中遇到困难。东疆保税区管委会结合远东租赁诚信建设情况,帮助其对接东疆基金管理公司,东疆基金管理公司用一周时间完成对夹层资产的簿记工作,将资金投放到位,有效助力远东租赁发行15.3亿元ABS。

  创新点:东疆保税港区管委会率先将企业诚信建设与提升融资租赁业发展水平相融合,创新推出以信用为核心标准、以打通融资租赁企业ABS融资堵点为目标的“信易+ABS”模式,走出了一条信用助力融资租赁企业直接融资的新路径。

  应用价值:一是推动诚信建设为融资租赁企业发展赋能,让诚信上升为企业的软实力、竞争力,有效助力融资租赁企业拓宽融资渠道,让守信有用、有感。

  二是有助于引导企业更加关注信用、珍惜信用、守护信用,激励更多的企业提升诚信水平,助力信用中国建设。

  报送单位及联系人、联系方式:东疆保税港区管委会 刘老师 25605415

  案例简介:天津排放权交易所助力工商银行天津市分行落地全国首笔基于人民银行征信系统和交易所系统“双质押登记”的碳配额质押贷款,助力网商银行落地全行首笔碳金融融资业务,此外还与建设银行天津市分行、农业银行天津市分行、天津银行和天津滨海农商银行等多家银行合作开展碳金融创新业务。2020年,天津碳市场成交量2909万吨,排名全国第二。2021年,天津碳市场成交量5074万吨交易量(同比增长74%),成交金额9.38亿元(同比增长163%),排名全国第二。天津碳市场履约率连续6年达到100%,为全市节能降碳做出重要贡献。

  创新点:一是“双质押登记”模式,通过在人民银行征信中心动产融资统一登记公示系统进行碳排放权配额质押登记和公示,保障质押法律效力;通过在天津排放权交易所进行质押登记,对碳排放权配额进行实质性冻结,增加押品处置可控性,有效规避风险和后期法律程序处置成本。

  二是碳金融融资业务以国内碳排放权配额作为质押担保,无需其它担保条件;针对小微企业客户,在授信期内可以随借随还,在解决客户灵活贷款的同时,有助于提升碳排放权市场的流动性和活跃度,用市场化的碳交易机制提升小微企业减排意愿。

  二是碳排放权配额作为易估值、风险低、易变现的绿色资产,可通过金融手段有效解决节能减排企业融资难、担保难问题。

  三是碳配额质押贷款充分发挥了碳排放权资产在金融资本和实体经济之间的联通作用,通过金融资产配置,引导实体经济绿色发展。

  案例简介:国家电力投资集团有限公司、中国人寿资产管理有限公司与深圳云能基金管理有限公司合作在东疆落地国内首只经认证的绿色低碳产业投资基金项目“电投清能一期碳中和股权投资(天津)合伙企业(有限合伙)”,规模95亿元。

  创新点:一是该基金是国家绿色基金和绿色基金管理人评价搭建体系后落地的第一只绿色基金,该基金以最高等级标准获得认证,成为国内首只经绿色认证的绿色低碳产业投资基金。

  二是该基金投向75个清洁能源项目,装机容量达到372.8万千瓦,是落实国家鼓励社会资本设立绿色低碳产业投资基金的创新实践。

  应用价值:一是为各类高耗能、高排放企业实现自身“碳中和”,提供标准便捷的投资工具。

  二是助力投资项目加快达成绿色目标,根据评估,基金所投项目每年可实现节能量约103.29万吨标准煤,可协同二氧化碳减排量约24.46万吨。

  报送单位及联系人、联系方式:东疆保税港区管委会 刘老师 25605087

  案例简介:2021年12月30日,天津自贸区管委会发布《企业ESG评价指南(试行版)》(以下简称《评价指南》),是全国首个省级ESG评价标准。《评价指南》为企业适应新形势下信息披露及融资要求、开展自身ESG评估并提升相关工作水平提供指引,同时为评级机构对企业进行ESG评价提供依据。

  创新点:一是采用“人工采集+AI抓取”形成ESG数据库,通过“人工采集采用双采集+双审核+录入复核”模式,保证数据准确性。

  二是依托覆盖沪深300、中证500、科创板、H股等1500多个上市公司样本的数据库,建立ESG指标库,包含环境、社会、治理三大维度,细分28个议题,下设520多个定性与定量指标。

  三是基于新闻舆情、监管处罚、法律诉讼等进行争议事件评估,综合反映企业的ESG管理实践水平以及应对重大突发风险的能力

  应用价值:一是鼓励各类企业利用《评价指南》开展ESG信息披露和评价,更好满足企业上市信息披露要求和投资主体的投资标准。

  二是鼓励金融机构对按照《评价指南》开展信息披露并取得较高评级的主体优先给予更大力度金融支持,并根据ESG评级涉及相关指数及金融产品,促进绿色金融及“双碳”工作进一步发展。

  案例简介:2021年10月,天津自贸区管委会发布《关于促进中国(天津)自由贸易试验区场外风险管理业务创新发展的若干意见》,创新提出运用“AI算法+智能推送业务”新模式,搭建场外风险管理服务平台。

  创新点:一是通过“电商平台模式”为场外工具交易双方提供信息展示、双边议价系统。

  三是引入智能合约,保障双边结算条件下的履约率,提升市场组织效率、降低对手方风险。

  应用价值:一是通过AI算法进行业务推送,提升市场的对接组织效率,提高场外风险管理市场活跃度、成熟度,促进产业集聚。

  案例简介:2021年12月,中国进出口银行天津分行依托中企云链平台和核心企业信用,向某央企子公司上游民营企业发放一笔供应链再保理融资,该笔业务为中国进出口银行系统内与央企首次通过供应链金融服务科技平台实现在线化数据收集及业务办理。

  创新点:本次业务依托核心企业的良好信用,通过中企云链应收账款管理及供应链平台,为产业链上游民营企业提供了应收账款融资服务,解决了民营企业融资难、融资贵问题。

  应用价值:该业务的落地是政策性银行和央企对供应链新业态模式的有益尝试,也是政策性银行在产品数字化方面进行的积极探索。中企云链应收账款管理及供应链平台有效连接央企和民营企业全产业链条,为民营企业发展注入活力,支持制造业发展。

  案例简介:2020年7月,天津滨海柜台交易市场股份公司(以下简称天津OTC)向中国证监会申请开展区块链建设试点工作。在市金融局和天津证监局指导和支持下,天津OTC确定了以“敏态+稳态+区块链”信息化体系架构为基础搭建区块链综合服务平台的建设思路,实现了市场现有所有主体、帐户、清算等9类近8万条历史基础数据的验证、上链。2021年11月,天津OTC开展区块链建设试点获中国证监会批复。

  创新点:天津OTC将基于区块链建设试点工作方案,建设基于区块链技术的区域股权市场“融资+培育”生态体系,优化运营、融资、服务机制,增强资源聚集能力、创新能力和服务能力,以技术驱动资产数字化、数据价值化、服务产业化,解决区域股权市场监管和服务中的应用难题,打造以金融科技为核心架构的数字化金融服务模式,为中小企业培育孵化提供综合服务的创新金融基础设施,服务经济转型升级和高质量发展。

  应用价值:区块链建设试点资格的获批,对于天津OTC利用区块链等新一代信息技术整合资源、科技赋能、提升市场功能、引领业务发展、保持行业领先地位、促进多层次资本市场建设具有重要意义。